打击地下钱庄 维护金融秩序

       一、什么是地下钱庄
       地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。其游离于金融监管体系之外，以非法获利为目的，从事非法买卖外汇、跨境资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。
       二、地下钱庄的主要类型
       对冲型地下钱庄：从事跨境资金汇兑活动。主要是不法分子与境外人员相勾结，协助他人进行跨境汇款活动。如不法分子在境外设立汇款中心，在境内以本人及亲属名义开设大量账户，为他人进行跨境汇款。
       外汇兑换型地下钱庄：从事非法买卖外汇活动。不法分子在外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇价。如不法分子在A、B两地外汇黑市收购外币，携带至C地结汇后，将人民币汇回A、B两地用于新一轮的倒卖外汇活动。
       转账提现型地下钱庄：非法从事资金支付结算业务的地下钱庄。如不法分子以非法获利为目的，通过设立“三无公司”（无实际经营地址、无从业人员和无经营活动），采取网上银行转账等方式协助他人进行非法支付结算活动。
       三、地下钱庄的危害
       地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，而且已成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。一些地下钱庄被利用跨境转移资金，使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易扰乱国内金融秩序，危及金融安全和宏观调控政策的落实。
       在此，珲春农村商业银行提醒您：
       一、地下钱庄不合法，请选择正规可靠的金融机构合法开展金融活动。
       二、不要向金融机构虚假申报个人信息和提供不实的证明材料。
       三、不出租、出借、出售个人身份证件、银行卡、U盾等，不为地下钱庄违法犯罪活动提供便利。
       四、不出借个人外汇便利化额度协助他人分拆结汇、购汇，拒绝成为地下钱庄违法违规活动的参与者。